Las actuales condiciones empresariales y constantes cambios de escenarios en el ámbito de la competencia, mercado, producto o servicio, conllevan a pensar en diferentes modelos de negocios tanto en niveles corporativos como personales, utilizando el avance de las tecnologías que permiten contribuir de forma positiva al crecimiento y desarrollo social.
El emprendimiento corporativo (EC), nace como respuesta a una serie de dificultades por las que atraviesan diferentes organizaciones, dentro de las cuáles se encuentra entre los problemas más comunes de dificultad de acceso a créditos en entidades financieras el no contar con un score de crédito, falta de garantías, trámites dificultosos, o por un desconocimiento de los procesos de solicitud de crédito.
El objetivo principal del (EC) es potencializar la capacidad organizacional de capitalización, para el uso adecuado de renovación, reinvención de productos y servicios para satisfacer las necesidades de un nicho de mercado, incorporando prácticas de rentabilidad, con el uso de herramientas adecuadas que les permita identificar oportunidades de desarrollo empresarial.
De acuerdo al Código Orgánico Monetario de la República del Ecuador el sector financiero popular solidario está compuesto, entre otros, por entidades asociativas o solidarias, cajas y bancos comunales y cajas de ahorro que se regirán por las disposiciones de la Ley Orgánica de la Economía Popular y Solidaria.
Las cajas de ahorro son creadas con fines sociales, promueven el ahorro, se crean como una alternativa financiera, llegan a pequeños sectores que generalmente no se relacionan con entidades financieras, ofrecen tasas de interés bajas, prestan ahorros a los socios que solicitan créditos para pequeños proyectos convirtiendo así en una fuente importante de financiamiento, poseen una fuerte consolidación localmente ya que cuentan con una estructura organizacional y legal.
La innovación está asociada con el progreso, se deriva del término renovar, lo que conlleva a la creación de nuevos productos, en este caso financieros, sometidos a procesos de invención según las necesidades sociales que deben cubrir.
The current business conditions and the constant changes of scenarios in the field of competition, market, product or service, lead us to think in different business models at corporate and personal levels, using the development of technologies that allow us to contribute positively to the growth and social development.
The Corporate Entrepreneurship (CE) born as a response to the difficulties faced by different organizations, among which are the most common problems of difficulty is the accessing to credits in financial institutions, the do not having a credit score, the lack of guarantees, difficult procedures, or a lack of knowledge of the credit application process.
The main objective of CE is to potentiate the organizational capacity for capitalization, for the appropriate use of renewal, reinvention of products and services to meet the needs of a market space, incorporating profitability practices, with the use of appropriate tools that allow them to identify opportunities for business development.
According to the Organic Monetary Code of the Republic of Ecuador, the solidarity-based popular financial consiste of associative or solidarity-based entities, community banks and savings banks that will be governed by the provisions of the Organic Law of the Popular and Solidarity Economy.
Savings banks are created for social purposes, promote savings, are created as a financial alternative to reach small sectors that are generally not related to financial institutions, offer low interest rates, lend savings to members who apply for loans for small projects and thus become an important source of financing, have a strong consolidation locally because they have an organizational and legal structure.
The innovation is associated with progress, it derives from the term renew, which leads to the creation of new products, in this case financial, subject to invention processes according to the social needs they must cover.
